リーマン ショック 12000 円。 リーマンショックを含めS&P500を2000年から月3万円積立投資シミュレーションしてふり返る

リーマンショックで株価はこう動いた!その理由を徹底解説【過去チャート】

リーマン ショック 12000 円

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今回は、そのリーマンショック時に政府が実施した経済対策のうち 大きな柱だった3つをご紹介します。 もしかしたら近い時期に、新型コロナウイルス経済対策で同じような経済対策が行われる可能性もありますよ。 その3つの柱とは次のようなものでした。 リーマンショック時の経済対策の大きな3つの柱はコレだ! 国民一人当たり12000円(高齢者は20000円)を配った「定額給付金」 定額給付金は、日本に住所がある者と日本に適法に在留する外国人(「短期滞在」者を除く)が給付対象の制度でした。 給付対象者1人につき 12000円を給付、ただし、基準日において65歳以上の者及び18歳以下の者については8000円加算され、 20000円が給付されました。 ちなみに実際に定額給付金を受け取るには、 役場からの書類が届いてからいくつかの「手続き」が必要なのです。 定額給付金を受け取る為の期限も設けられていて、市区町村の定めた申請受付開始日から6か月以内に手続きしないともらえなくなっていました。 この具体的な手続きはここでは省略しますが、当時は役場の仕事が急に増えて現場が大混乱になっていると報道されていましたね。 しかも12000円(又は20000円)という額も、多いのか少ないのか微妙な所ですね・・・。 こういう国民に直接おカネを配る政策は、結局の所消費に回らず 貯蓄してしまう人が一定数居るとその経済効果は限定的になってしまいます。 当時マスコミや国民からは、衆議院議員総選挙目当てのバラマキなどと批判が相次いだようです。 今回の新型コロナウイルス対策でも、同じような政策は実施されるのでしょうか・・・。 環境性能に優れた新車の購入をサポートする、最大25万円の「エコカー補助金」 リーマンショックで大きな影響を受けた業種の一つが、 自動車産業と家電メーカーの製造業です。 経済不況により、自動車産業や電機メーカーなどを中心とする製造業による大規模な労働者派遣契約の打ち切りと、それに伴う派遣業者による労働者解雇・雇い止めが発生して、「派遣切り」「年越し派遣村」などといった言葉が流行しました。 その自動車の購入をサポートする経済政策が、 最大25万円を補助する「エコカー補助金」です。 ちなみに家電購入をサポートする経済政策が 「エコポイント」ですが、これは次でご紹介しますね。 そのエコカー補助金制度とは次のようなものでした。 2009年4月10日から2010年3月31日の間、もしくは予算(3700億円)が消化されるまでの予定でしたが、その後補助金は2009年の補正予算を含むと6300億円に増額され、翌年9月末までの期間延長となった。 結果として2010年夏頃から駆け込み需要が発生し、9月末を持たずに予算が枯渇することが確定したとして9月21日午後6時に受付終了となった(Wikipediaより) 一部の人たちには大好評だったエコカー補助金でしたが、その時と今では状況が違います。 そもそも今ではエコカーと呼ばれる車はかなり普及していますし、車を持たない人も増えています。 また、現在乗っている車を補助金目当てに乗り換えた場合、 無駄に廃車を増やす事への批判もありましたね。 家電エコポイント事業は、地球温暖化防止、経済の活性化、地上デジタル放送対応のテレビの普及を目的として、省エネルギー性能の高いエアコン・冷蔵庫・地上デジタル放送対応テレビを購入した者に対して一定のエコポイントを付与し、これを使ってエコ商品等を購入できるようにするという制度(Wikipediaより) エコポイントは当時商品券や電子マネーと引き換える事ができましたから、実際はおカネと同じ扱いですね。 どれくらいエコポイントがつくのかは家電の仕様によってさまざまですが、ここで注目すべきなのは「 地上デジタル放送対応テレビ」の購入サポートが手厚かった事です。 エアコンや冷蔵庫は最大でも 10000ポイントでしたが、テレビに至っては 最大36000ポイント! その時期は国が地上デジタルテレビ放送網を整備していた事もあり、地デジ対応のテレビを国としては購入して欲しかったのと重なって、エコポイントの大盤振る舞い状態でした。 この時期に地デジのテレビを買った人はかなり多いんじゃないでしょうか? そういう私もその一人なのですが(笑) 液晶テレビが飛ぶように売れて、当時の国内家電メーカーは持ち直したかに思えましたが、結局はこのエコポイント制度も「 需要の先食い」なのです。 日本で地デジ対応のテレビが普及するにつれて売り上げは減少して、家電メーカーは次々とテレビ製造から撤退していきます。 亀山モデルで有名だった某家電メーカーも、当時最盛期を迎えていましたが現在は海外メーカーの傘下になっています。 今回の新型コロナウイルス対策で、何らかのエコポイント制度の可能性はどうでしょうかね? 今なら「スマホポイント」みたいなものでしょうか。 ただ海外製のスマホが普及している現状ですから、日本のメーカーをサポートする制度になるのかは大いに疑問が残ります。 麻生政権は1年で交代、そして民主党政権が誕生! リーマンショックでは今回ご紹介した3つの政策以外でもさまざまな経済政策が実施されましたが、どれも景気回復までには至りませんでした。 結局麻生内閣は1年で交代、 その後行われた総選挙で民主党含む野党勢力が圧勝して、民主党政権が誕生しました。

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【リーマンショック超え!?大底予想】日経平均株価は12000円まで下がるかも

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新型コロナウィルスによる渡航制限等など実態経済への懸念から、連日乱高下が続いています。 2020年3月16日の米国株式市場では、一時下げ幅が3,050ドルと史上最大の下げ幅を記録しました。 日経平均も2020年1月には24,000円を上回るほどだったのが、3月17日に16,378円の安値を付け、ここ2ヶ月で7,737円の32%も下がっています。 リーマンショックとは? リーマンショックとは、2008年9月15日にアメリカの投資銀行「リーマン・ブラザーズ」が倒産したことから米国市場が大きく下落し、日本市場も大きく下落しました。 そもそも、2006年までに米国では返済能力の低い人にも高金利で住宅を担保に貸し付ける「サブプライムローン」が増えていました。 サブプライムローンは、高金利の借入ではあるものの、最初だけ低い金利で設定されていたため、高金利になると返済できなくなる人が増えました。 さらに、このサブプライムローンは証券化され、投資の対象となり証券化されたサブプライムローンが金融商品に組み込まれ、投資銀行やヘッジファンドなどの世界中の機関投資家に保有されていました。 このサブプライムローンが貸し倒れるようになり、サブプライムローンが組み込まれた金融商品の価格が下落し、リーマンは大きな損失に耐えられなくなり倒産しました。 それにより、金融不安が広がり米国株式市場が下がりました。 日本では、この証券化されたサブプライムローンに投資している投資家はほとんどいなかったものの、ドル安による円高や金融不安による経済停滞により、輸出企業が多い日本市場も大きく下落することになりました。 それと同時に日本銀行黒田総裁による会見が行われ、中国では収束し始めていることや 経営破綻が相次いだリーマン・ショックとは性質が異なると述べています。 そうはいっても、米国市場ではニューヨークダウが史上最高値になるなど今まで低金利の中で膨張していたバブルのような運用資産が縮小することで機関投資家が損失を抱えるかもしれません。 また、観光業等、新型コロナウィルスによる入国制限や外出禁止による業績悪化の影響が避けられない企業を中心に、借入金額が大きくなっているところでは今後相次いで倒産する可能性も考えられます。 新型コロナウィルスで値下がりする前の株価水準が24,000円とリーマンショック前の水準 12,000円台 よりかなり高いこと、まだコロナウィルスによる実体経済への影響が定かではなく、倒産も今後増える可能性がある中では、急な下落が引き続き続く可能性があるでしょう。 リーマンショックのときの日経平均の動き リーマンショックが起こる1年前の2007年の日経平均は18,000円を超えている場面もありました。 それが、2008年には段々12,000円を割れるところまで下がり、9月15日にリーマンが倒産し翌日日経平均は600円安と大幅に下落し終値は11,609. 72円となりました。 その後 1ヶ月以上後に最安値となる6,994. 90円をつけました。 さらにこの後、株価は一時少し回復し9,000円台になる場面もありましたが、 3月には再び7,028. 49円の安値まで下がり、その後上がっていき夏には1万円まで回復します。 本格的に12,000円を超えて上がり出すのはアベノミクスの2012年以降となり、 リーマンショックから4年もかかりました。 新型コロナウィルスによる影響は、リーマンショックと異なり金融不安ではありません。 為替も106円と急激な円高にはなっておらず、新型コロナウィルスが収束すれば下落も止まるかもしれません。 しかし、新型コロナウィルスが発生する前から世界中で中央銀行による金利引き下げによってすでに低金利になっていることから、これ以上金利引き下げすること余地があまりなく金利の引き下げによる金融緩和ができにくいのがリーマンショックと異なります。 日本に至ってはマイナス金利となっているため、これ以上マイナス金利を大きくすると銀行の利益が圧迫されてしまったり(本業が顧客の預金の金利と貸出金利の利ザヤで儲けているため)、普通預金に預けると逆にに手数料を支払わなければいけなくなる事態が起きるかもしれません。 さらに、これまで日経平均は24,000円を超えるITバブル以来の高値、ニューヨークダウに至っては史上最高値となっており、世界的な低金利から運用資産が拡大し、一種のバブル的な要素で値上がりしていたことも否めず、大きく下がってもおかしくない状況です。 大きく下がれば長期投資家にとって買い場かも このように大きく下落していて底値を探るような場面で、買うのはおすすめできません。 しかし、日経平均が下がって落ち着いた場面では、投資のチャンスとなるとかんがえます。 大きな資金があれば、株式や長期で保有したい高配当銘柄や株主優待銘柄に割安に投資できるチャンスです。 一方、景気悪化となれば急激に株価が戻ったりすることはなく、株価が回復するまでにかなり時間がかかる可能性があることから、世界の株式や日経平均等に投資する投資信託をコツコツ積み立てで投資することもおすすめです。 ただ、そもそも斜陽産業であったり、顧客が減っていたり、財務内容が悪かった会社は新型コロナウィルスによる業績悪化で倒産するリスクも孕んでいるため、個別株を買う場合は銘柄選びは慎重に行いましょう。 文/大堀貴子 フリーライターとしてマネージャンルの記事を得意とする。

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定額給付金(ていがくきゅうふきん)とは

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この記事の目次• 投資経験がある人ほど急落時の購入は難しい 『リーマンショックで仕込んで大儲けした』という話を時々耳にします。 羨ましい話ですね。 参考までに、この事件が起きた前後の日経平均株価やNYダウと現在の株価状況を確認してみましょう。 こう見ると、リーマンショックの破壊力は凄いですね。 短期間で株価が半値近くまで下がっています。 もしも 1億円を投資をしていたら4000万円~5000万円の損失ですから強烈・・ 反対にRショック後の底値で1億円を仕込めれば、現在は3億円になった計算ですのでビッグチャンスだったことは間違いありません。 しかし、この時に仕込み買いをして長期保有できた人は、ほとんどいません。 金融のプロと呼ばれる人達も、投資できませんでした。 私は金融のプロに『次にリーマンショックが来たら買いますか?』と度々質問しているのですが、いずれもその返事は 『たぶん、買えない・・』というものでした。 何だか不思議な気がしますね? しかし、これは自分自身の事として考えれば、当然だと理解できます。 この『買えない理由』について考えてみましょう。 急落時に上手に買い付けるのは至難の技! 『リーマンショック級の下げがあれば、全力で資金を投じる』という考え方は、単純にいえば逆張り思考です。 現在の株価水準をもとに【高い・安い】を判断する傾向が強いですね。 さて、このように今の株価が頭にある状態で、 半値まで購入を待つことは可能でしょうか? 私の経験で言えば、2割くらいの下げまでが限界のような気がします。 例えば2018年のNYダウは6月は26,500$付近だったのですが年末に大きく崩れて12月末には22,000$になりました。 新聞やテレビで大騒ぎになりましたが、実際には17%程度の下げです。 この時に個人投資家から多かったのが 「購入資金が尽きた・・」 というパターン。 だいたい5%くらいの下げで買い始めて10%くらいまで下がった時には手元資金が無くなるケースが多かった印象です。 この状況でリーマンショック級の半値まで下がり続ければ、大きな含み損を抱えた可能性も・・ 反対に「もっと下がるかも・・」と期待しすぎて買付ができなかった人もいた気がします。 このパターンもチャンスロスですね。 20%未満の下げでも心理を正常に保つのは難しいのですから、リーマン級の半値となれば大混乱になることは必至。 普通の人は買えないと考えるのが自然です。 この理由について説明していきます。 リーマンショックでは、冷静な人ほど投資を控えた 『リーマンショック級の下げがあれば、全力で資金を投じる』という考えは、株価チャートだけを見ているから言える話です。 例えば日経平均株価はバブル崩壊で株価が大幅に下がりましたが、その間に北海道拓殖銀行、日本長期信用銀行、山一證券といった大手金融機関が倒産していきます。 こんな時に全力買いといのは博打に近いですね。 では、リーマンショックの時を振り返ってみましょう。 これは負債総額約6000億ドルで アメリカで過去最大の企業倒産ですから、世界規模の金融危機に発展しました。 5 失業率 7. 参考までに2019年10月の非農業部門雇用者数は+13万人で失業率は3. 6%でした。 最近は市場予想よりも数万人少なかっただけでも「景気後退か?」なんて報道されますが、リーマンショックと比較してみてください。 急落時に冷静な人ほど買えなかったのは当然ですね。 もちろん、こういった時に買付ができた人もいますが、それはのような一部の天才投資家に限られています。 また、知識が無いことがプラスに働いてリーマンショックで購入できたというパターンもあります。 いずれにしろ、投資経験がある人ほど『リーマンショック級の下げがあれば、全力で資金を投じる』というのはハードルが高い行為なのです。 少額投資なら可能ですが、全力投資というのは不可能に近いと思います。 関連: 私の幸運は「リーマンショックで買えなかった」こと! 私はリーマンショックの急落時に購入はできませんでした。 それどころか 数百万円の大損という失敗をしています。 しかし、今になって考えれば、資産が増えたのはこの大失態のおかげです。 自分には投資の才能が無いことをハッキリと自覚できたのですからね。 その後は、メイン手法を積立投資に大きく切り替えました。 最初は増えるスピードの遅さにイライラしたのですが、大きく目減りする可能性が低いこともわかったので資産をどんどんつぎ込みました。 「 平均以下のリターンでも関係ない」「 市場が高値でもガッツリ投資」 こんな感じで継続していたら気がつけば1億円の大台に到達! 以前は、「リーマンの損失がなければ・・」 と思っていたのですが、あの時に成功していれば現在の資産は築けなかったと思います。 私は成功体験に引きずられる傾向があるので、リーマンショックで うまく儲けを出したら次の急落をまた狙おうとするはずです。 この方法だと、チャンスがいつ来てもいいように一定以上の現金を手元に置いておかなくてはいけません。 結果的に投資は小さくチョコチョコとなります・・ この方法でうまくいっても、単発の投資を繰り返しですから増える金額には限界があります。 もちろん、私も相場が好きなのでスポット的な売買も今後は行いますが、やはりメインは積立投資になりますね。 資金を積上げて大きくしながらジックリ運用。 積立投資は成果が出るまでに時間がかかる手法ですが、投資下手の私が成功するには 最短距離を行く手法だったと思っています。 今後も引き続き積立をメインにして資産運用を実施していきます。 今回は「1億円を達成してわかった!『株価が下がったら全力買い』は成功しない」について書きました。 参考になる点があれば、資産運用の活かしてみてください。 私の資産運用は『セゾン投信』の積立!丸投げするだけの簡単投資です。 私自身の運用について話をすれば、「セゾン・バガード グローバルバランスファンド」の積立がメインです( ) 世界分散投資を専門家に丸投げできるので、ズボラな私にはピッタリでした。 資産配分の修正も全部行ってくれますので何もする事はありません。 参考までに、過去10年の年率リターンは約5. 8%となっています。 基準日:2020年4月末 私の資産は年々増えているので「凄い!」と言われる事もあるのですが、実際は丸投げしてるだけというのが本当の話です。 資産運用の王道的な資産配分ですので、興味がある人は確認してみてください。

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